STRATEGI PENCEGAHAN MONEY LAUNDERING MELALUI KNOW YOUR CUSTOMER PRINCIPLES PADA BANK MUAMALAT CABANG PURWOKERTO

Julita, Julita (2021) STRATEGI PENCEGAHAN MONEY LAUNDERING MELALUI KNOW YOUR CUSTOMER PRINCIPLES PADA BANK MUAMALAT CABANG PURWOKERTO. Skripsi thesis, IAIN PURWOKERTO.

[img]
Preview
Text
Cover_Bab I_Bab V_Daftar Pustaka.pdf

Download (1MB) | Preview
[img]
Preview
Text
Julita_Strategi Pencegahan Money Laundering Melalui Know Your Customer Principles Pada Bank Muamalat Cabang Purwokerto.pdf

Download (2MB) | Preview

Abstract

Bank sebagai lembaga yang fungsi utamanya sebagai penghimpun dana dan menyalurkan dana masyarakat serta dengan berbagai jenis transaksi keungan yang ditawarkan, khususnya dalam memindahkan dana (transfer dana) dari bank satu ke bank lain baik di dalam maupun luar negeri dalam waktu yang sangat cepat serta ketentuan kerahasian keuangan yang relatif ketat, maka perbankan menjadi pilihan yang cukup menarik bagi pelaku pencucian uang untuk memasukkan dana hasil kejahatannya. Berkenaan dengan hal tersebut, untuk dapat mencegah kejahatan money laundering, maka penerapan prinsip kehati-hatian pada bank atau yang dikenal dengan prudential banking dalam rangka mengatur lalu lintas kegiatan perbankan, salah satu upaya agar prinsip tersebut dapat diterapkan adalah penerapan Prinsip Mengenal Nasabah/ Know Your Customer Principles. Berdasarkan tujuannya, penelitian ini termasuk penelitian kualitatif deskriptif. Data penelitian diperoleh dengan metode wawancara dan dokumentasi di bank Mualamat cabang Purwokerto. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa salah satu upaya PT Bank Muamalat Cabang Purwokerto untuk mencegah terjadinya tindak pidana pencucian uang adalah dengan penerapan prinsip mengenal nasabah dengan mendeteksi sejak dini, yaitu pada pada saat nasabah mau buka rekening dan sudah dilengkapi dengan berbagai formulir untuk mengetahui apa pekerjaan nasabah, berapa penghasilanya setiap bulannya dari situlah kita dapat mendeteksi dini apabila akan terjadi tindak pidana pencucian uang nantinya. Proses penanganan perkara tindak pidana pencucian uang secara umum tidak ada bedanya dengan penanganan perkara tindak pidana lainnya. hanya saja, dalam penanganan perkara tindak pidana pencucian uang melibatkan satu institusi yang relatif baru yaitu PPATK. Keterlibatan PPATK lebih pada pemberian informasi keuangan yang bersifat rahasia kepada penegak hukum terutama kepada penyidik tindak pidana pencucian uang, yaitu penyidik Polisi. Kata kunci: Strategi Pencegahan, Pencucian Uang, Prinsip Mengenal Nasabah MONEY LAUNDERING PREVENTION STRATEGY THROUGH KNOW YOUR COSTUMER PRINCIPLES ON MUAMALAT BANK PURWOKERTO BRANCH By: Julita NIM. 1617202103 Email: [email protected] ABSTRACT Bank as institution with the main functions of collecting and distributing public funds alongside various kinds of financial transaction, especially in transferring funds from one bank to other bank domestically or internationally instantly with utmost financial discretion, therefore bank became an attractive option for money launderers to store their dirty money. In this regard, to prevent money laundering crime, then application of careful bank principles or commonly known as prudential banking in order to control bank activities and traffic. One of the principles could be implemented is Know Your Costumer Principles. Based on the aim of this research, this research is a qualitative descriptive research. Research data gathered through interview and documentation from the Muamalat bank Purwokerto branch. The result of this research showed that PT Bank Muamalat Purwokerto branch implement know your costumer principles as an early detection as a measure to prevent money laundering crime. When costumer wants to open a bank account, the bank will hand out a form to know the costumer occupation, and monthly income, from there, the bank will detect whenever there might be suspicious income and possible money laundering crime. The process to handle money laundering crime generally has no different with other financial crime act. However, in the process of money laundering crime there is one relatively new institution involved and that is PPATK. Involvement of PPATK is providing classified financial information for the law enforcement apparatus especially money laundering investigator, a police investigator. Keywords: Prevention strategy, Money Laundering, Know Your Costumer Principles

Item Type: Thesis (Skripsi)
Uncontrolled Keywords: Strategi pencegahan, Money laundering, Know Your Customer Principles
Subjects: 2x4. Fiqih > 2x4.2 Muamalah > 2x4.27 Bank (BMT)
300 Social sciences > 330 Economics
300 Social sciences > 330 Economics > 332 Financial economics > 332.1 Bank (Termasuk Kartu kredit, Tabungan, Deposito dll)
Divisions: Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam > Perbankan Syariah
Depositing User: Julita J sdr
Date Deposited: 17 Feb 2021 01:55
Last Modified: 17 Feb 2021 01:55
URI: http://repository.uinsaizu.ac.id/id/eprint/9450

Actions (login required)

View Item View Item